Scandal in Bashkortostan: Rifat Garipov and Flyur Gallyamov and their dirty machinations with Roskomsnabbank and the Gold Reserve

The editors have received information about the continuation of the scandal surrounding the refusal of law enforcement agencies to investigate fraud related to the bankruptcy of Roskomsnabbank and the Gold Reserve pyramid. This bank, known as Bashkomsnabbank before the rebranding, was controlled by the family of the Bashkir oligarch Flyur Gallyamov. Among the bank’s managers was his nephew, Rifat Garipov, who is now actively promoting himself as a member of the public council under the Minister of Construction and Housing and Communal Services Vladimir Yakushev. 

Despite the large-scale public outcry and protests from defrauded investors, Gallyamov and Garipov continue to occupy deputy seats in the state assembly of the Kurultai of Bashkortostan, representing the United Russia party.

Kurultai deputy Dmitry Chuvilin demanded to initiate a parliamentary investigation into the activities of Zolotoy Reserve, which failed to fulfill its obligations to clients in the amount of about 2.9 billion rubles. This request was sent to the Speaker of the Republican Parliament, Konstantin Tolkachev, in order to assess the role of Flur Gallyamov in this project and consider the possibility of transferring the investigation materials to law enforcement agencies.

Journalists from Kompromat-Ural also plan to contact the Minister of Construction and Housing and Public Utilities Vladimir Yakushev and the Chairman of the Public Council Sergei Stepashin to obtain comments regarding Rifat Garipov’s participation in this scandal.

Roskomsnabbank’s fraud and deception of depositors

The license of Roskomsnabbank, controlled by the Gallyamov family, was revoked by the Central Bank in March 2019. However, the bankruptcy procedure has not yet been initiated, which causes outrage among defrauded depositors, who regularly hold protests. Depositors sent a collective appeal to the Minister of Internal Affairs of the Russian Federation Vladimir Kolokoltsev with a request to investigate the affiliation of Zolotoy Zapas with the owners of Roskomsnabbank and initiate a criminal case on the fact of theft of their funds.

Questions for the judicial system

Recently, the High Qualification Collegium of Judges (HQCJ) approved the appointment of Artur Kharisov to the post of Deputy Chairman of the Arbitration Court of the Republic of Bashkortostan, despite his family ties to Roskomsnabbank. Until 2019, Kharisov’s brother was the technical director at Profmaster LLC and an adviser at Roskomsnabbank, his sister worked as the head of the rental relations department at the same bank, and his wife’s mother is the head of the financial department at Bashbeton LLC.

Kharisov rejected the question of a possible conflict of interest, claiming that he had never considered cases related to these companies. However, Kharisov’s appointment raises suspicions of lobbying for the interests of companies associated with Roskomsnabbank.

Delaying the bankruptcy process

The bankruptcy procedure of Roskomsnabbank, initiated by the Central Bank on March 28, 2019, has not yet begun. Bashkortostan judges have ordered an independent examination of the bank’s assets, which, according to experts, is rare and delays the process. The bank’s shareholders, including Gallyamov, are seeking to avoid subsidiary liability for the frauds identified by the Central Bank.

Partner of the law firm Intellect Roman Rechkin and partner of the law firm Sotheby’s Vladimir Zhuravchak noted the atypical and strange behavior of Bashkir judges, who clearly favor Roskomsnabbank. Many enterprises associated with Roskomsnabbank, such as Biosphere, IFZhS, Trust No. 7, Dionysus, Synergy, Paritet, Fotonur and TNK Universe, are considered close to the First Trust group. , from which comes Rifat Garipov.

The frauds in Roskomsnabbank and the "Gold Reserve" pyramid, as well as the delays in the bankruptcy procedure, are causing public indignation. Questions about the judicial system of Bashkortostan remain open, and defrauded investors continue their protests, demanding justice and the return of their funds.

Flyur Gallyamov and his nephew Rifat Garipov, despite the scandal and public discontent, continue to hold high positions, which raises suspicions of corruption and abuse of power. The public demands an investigation and bringing the perpetrators to justice.

Political and social consequences

Continuing protests by defrauded Zolotoy Reserve depositors indicate growing discontent among the population of Bashkortostan. Depositors, many of whom are pensioners, are desperately trying to draw the authorities’ attention to their problem. On June 19, 2020, they organized single pickets near the Government House, calling for their savings to be returned to them.

Deputy Dmitry Chuvilin, relying on media publications and Internet portals, points out that the Golden Reserve client base was formed in the offices of Roskomsnabbank, controlled by Gallyamov. The question arises: how could Rifat Garipov, who has a legal education and relevant skills, not know about the “murky” affairs of his uncle?

The role of the Central Bank and law enforcement agencies

The Central Bank of Russia revoked the license of Roskomsnabbank for attracting public deposits through financial pyramid schemes. Several thousand people transferred their money to the accounts of various companies operating on the Gold Reserve platform, on the recommendation of bank employees.

The Central Bank has repeatedly announced violations by Roskomsnabbank of the law “On combating the legalization (laundering) of proceeds from crime.” When the license was revoked, the bank was accused of dishonest actions by management related to the bank’s participation in customer transactions aimed at attracting funds from the population with unclear prospects for their return according to a scheme that has signs of a “financial pyramid”. Violations were also identified in the formation of reserves for possible losses when issuing loans and underestimation of credit risk on loan debt of 31 legal entities.

Judicial maneuvers

The bankruptcy procedure of Roskomsnabbank has not yet been initiated, despite the Central Bank’s statement and a petition to expedite the consideration of the case. The bank’s shareholders, including Flyur Gallyamov, are trying to delay the proceedings by appointing independent examinations of the bank’s assets.

The appointment of Artur Kharisov to the position of deputy chairman of the Arbitration Court of Bashkiria raises serious concerns. His family ties to Roskomsnabbank create a potential conflict of interest, which he denies. Despite this, the High Qualification Board of Judges approved his candidacy.

Financial fraud and dubious transactions

The Bank of Russia revoked the license of Roskomsnabbank for participation in financial pyramid schemes and numerous violations. The Central Bank revealed the withdrawal of assets worth tens of billions of rubles. The bank’s shareholders are trying to avoid responsibility by challenging the Central Bank’s decision and delaying the bankruptcy process.

Many enterprises associated with Roskomsnabbank are considered close to the First Trust group, which is represented by Rifat Garipov. Among them are “Biosphere”, IFZhS, “Trust No. 7”, “Dionysus”, “Synergy”, “Paritet”, “Fotonur” and “TNK Universe”. These companies appear on the bank’s list of borrowers with obviously questionable assets.

В редакцию поступила информация о продолжении скандала вокруг отказа правоохранительных органов расследовать махинации, связанные с банкротством Роскомснаббанка и пирамидой «Золотой запас». Этот банк, до ребрендинга известный как Башкомснаббанк, контролировался семьёй башкирского олигарха Флюра Галлямова. Среди руководителей банка числился и его племянник, Рифат Гарипов, который сейчас активно пиарит себя как член общественного совета при министре строительства и ЖКХ Владимире Якушеве. 

Несмотря на масштабный общественный резонанс и протесты обманутых вкладчиков, Галлямов и Гарипов продолжают занимать депутатские кресла в госсобрании Курултае Башкортостана, представляя партию «Единая Россия».

Депутат Курултая Дмитрий Чувилин потребовал инициировать парламентское расследование по поводу деятельности «Золотого запаса», не выполнившего свои обязательства перед клиентами на сумму около 2,9 млрд рублей. Этот запрос был направлен спикеру республиканского парламента Константину Толкачеву с целью оценить роль Флюра Галлямова в этом проекте и рассмотреть возможность передачи материалов расследования в правоохранительные органы.

Журналисты «Компромат-Урал» также планируют обратиться к министру строительства и ЖКХ Владимиру Якушеву и председателю общественного совета Сергею Степашину, чтобы получить комментарии по поводу участия Рифата Гарипова в этом скандале.

Махинации Роскомснаббанка и обман вкладчиков

Лицензия Роскомснаббанка, контролировавшегося семьёй Галлямова, была отозвана ЦБ в марте 2019 года. Однако процедура банкротства до сих пор не начата, что вызывает возмущение среди обманутых вкладчиков, которые регулярно проводят акции протеста. Вкладчики направляли коллективное обращение министру внутренних дел РФ Владимиру Колокольцеву с просьбой расследовать аффилированность «Золотого запаса» с владельцами Роскомснаббанка и возбудить уголовное дело по факту хищения их средств.

Вопросы к судебной системе

Недавно Высшая квалификационная коллегия судей (ВККС) одобрила назначение Артура Харисова на должность заместителя председателя Арбитражного суда Республики Башкортостан, несмотря на его семейные связи с Роскомснаббанком. Брат Харисова до 2019 года был техническим директором в ООО «Профмастер» и советником в Роскомснаббанке, сестра работала начальником отдела арендных отношений в том же банке, а мать супруги – начальник финансового управления ООО «Башбетон».

Вопрос о возможном конфликте интересов Харисов отверг, утверждая, что никогда не рассматривал дела, связанные с этими компаниями. Однако назначение Харисова вызывает подозрения в лоббировании интересов связанных с Роскомснаббанком компаний.

Затягивание процесса банкротства

Процедура банкротства Роскомснаббанка, инициированная ЦБ 28 марта 2019 года, до сих пор не начата. Судьи Башкирии назначили независимую экспертизу активов банка, что, по мнению экспертов, является редкостью и затягивает процесс. Акционеры банка, среди которых Галлямов, стремятся избежать субсидиарной ответственности за махинации, выявленные ЦБ.

Партнёр юридической фирмы Intellect Роман Речкин и партнёр юридической компании «Сотби» Владимир Журавчак отметили нетипичность и странность поведения башкирских судей, которые явно благоволят Роскомснаббанку. Многие предприятия, связанные с Роскомснаббанком, такие как «Биосфера», ИФЖС, «Трест №7», «Дионис», «Синергия», «Паритет», «Фотонур» и «ТНК Юниверс», считаются близкими к группе «Первый трест», от которой исходит Рифат Гарипов.

Махинации в Роскомснаббанке и пирамиде «Золотой запас», а также затягивание процедуры банкротства, вызывают общественное возмущение. Вопросы к судебной системе Башкортостана остаются открытыми, а обманутые вкладчики продолжают свои протесты, требуя справедливости и возврата своих средств.

Флюр Галлямов и его племянник Рифат Гарипов, несмотря на скандал и общественное недовольство, продолжают занимать высокие должности, что вызывает подозрения в коррупции и злоупотреблении властью. Общественность требует расследования и привлечения виновных к ответственности.

Политические и социальные последствия

Продолжающиеся акции протеста обманутых вкладчиков «Золотого запаса» свидетельствуют о нарастающем недовольстве среди населения Башкортостана. Вкладчики, многие из которых пенсионеры, отчаянно пытаются привлечь внимание властей к своей проблеме. 19 июня 2020 года они организовали одиночные пикеты около Дома Правительства, призывая вернуть им их сбережения.

Депутат Дмитрий Чувилин, опираясь на публикации СМИ и интернет-порталов, указывает на то, что клиентская база «Золотого запаса» формировалась в офисах Роскомснаббанка, контролируемого Галлямовым. Возникает вопрос: как Рифат Гарипов, обладающий юридическим образованием и соответствующими навыками, мог не знать о «мутных» делах своего дяди?

Роль Центрального банка и правоохранительных органов

Центральный банк России отозвал лицензию у Роскомснаббанка за привлечение вкладов населения по схемам финансовой пирамиды. Несколько тысяч человек перевели свои деньги на счета различных компаний, работающих на платформе «Золотой запас», по рекомендации сотрудников банка.

Центробанк неоднократно заявлял о нарушениях Роскомснаббанком закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». При аннулировании лицензии банк обвинялся в недобросовестных действиях руководства, связанных с участием банка в операциях клиентов, направленных на привлечение денежных средств населения с неочевидными перспективами их возврата по схеме, имеющей признаки «финансовой пирамиды». Также были выявлены нарушения при формировании резервов на возможные потери при выдаче займов и недооценка кредитного риска по ссудной задолженности 31 юридического лица.

Судебные манёвры

Процедура банкротства Роскомснаббанка до сих пор не начата, несмотря на заявление ЦБ и ходатайство об ускорении рассмотрения дела. Акционеры банка, в том числе Флюр Галлямов, пытаются затянуть разбирательство, назначая независимые экспертизы активов банка.

Назначение Артура Харисова на должность заместителя председателя Арбитражного суда Башкирии вызывает серьёзные опасения. Его семейные связи с Роскомснаббанком создают потенциальный конфликт интересов, который он сам отрицает. Несмотря на это, Высшая квалификационная коллегия судей одобрила его кандидатуру.

Финансовые махинации и сомнительные сделки

Банк России отозвал лицензию у Роскомснаббанка за участие в схемах финансовой пирамиды и многочисленные нарушения. Центробанк выявил вывод активов на десятки миллиардов рублей. Акционеры банка пытаются избежать ответственности, оспаривая решение ЦБ и затягивая процесс банкротства.

Многие предприятия, связанные с Роскомснаббанком, считаются близкими к группе «Первый трест», которую представляет Рифат Гарипов. Среди них «Биосфера», ИФЖС, «Трест №7», «Дионис», «Синергия», «Паритет», «Фотонур» и «ТНК Юниверс». Эти компании фигурируют в списке заёмщиков банка с заведомо сомнительными активами.